เพื่อการบรรลุถึงเป้าหมาย การมีอิสรภาพทางการเงิน จึงจำเป็นต้องมองแบบองค์รวม ได้แก่
1.รายได้จากการทำงาน และจากการลงทุน การทำธุรกิจทุกประเภท
2.ค่าใช้จ่ายต่างๆ
3.เงินสำรองที่มีสภาพคล่อง
4.เงินส่วนเกินจากการสำรองที่มีสภาพคล่อง
5.สินทรัพย์ที่สร้างรายได้
รายได้ ก็คือเงินที่ไหลเข้ามาสู่ครอบครัว ได้แก่ รายได้จากการรับจ้างทำงาน รายได้จากการทำธุรกิจส่วนตัวขนาดเล็ก รายได้จากการเป็นเจ้าของกิจการขนาดใหญ่ และรายได้จากการลงทุน
